Lo que somos, y lo que no somos.

Quiénes somos

US Preservation Partners es un productor de seguros de vida con licencia en Estados Unidos. Tenemos licencia para colocar seguros de vida en los cincuenta estados de EE. UU. y el Distrito de Columbia. Nuestro trabajo es medir en lenguaje claro la exposición de una familia al impuesto sucesorio de EE. UU., colocar el seguro de vida que la financia y coordinar a los especialistas independientes que completan el plan. Los detalles de nuestra licencia, incluidos los números de licencia estatales, están disponibles a solicitud.

Información educativa, no asesoría

Todo lo que hay en este sitio, incluida la calculadora de exposición y cualquier informe que genere, es información general con fines educativos para familias con posible exposición al impuesto sucesorio de EE. UU. No es asesoría legal, fiscal, contable ni de inversión, y no sustituye la asesoría de sus propios profesionales con licencia sobre su situación concreta.

Leer este sitio, usar la calculadora o contactarnos no crea una relación de abogado, contador, asesor fiscal ni fiduciario. No actúe, ni deje de actuar, con base en nada de lo aquí expuesto sin confirmarlo con asesores que conozcan la totalidad de sus circunstancias.

No es una oferta ni una solicitud

Nada en este sitio constituye una oferta o solicitud para comprar o vender un producto de seguro o un valor, ni para prestar servicio alguno, en cualquier jurisdicción donde no estemos autorizados a hacerlo. El seguro de vida se ofrece solo tras una solicitud formal, una revisión de idoneidad y el proceso de suscripción, y se rige por los términos de la póliza efectivamente emitida. La disponibilidad, el precio y las características dependen de la aseguradora, el producto, su país de residencia, su edad y salud, y la suscripción, y pueden cambiar.

La calculadora es una estimación

La calculadora de exposición aplica una sola regla, deliberadamente conservadora: toma la tasa máxima del 40 % del impuesto sucesorio de EE. UU. sobre los activos ubicados en EE. UU. que usted ingresa por encima de la exención de $60,000 para no residentes. Es una ilustración para mostrarle la magnitud del problema, no una cotización, una opinión ni una promesa.

No modela, entre otras cosas:

• La escala de tasas graduadas, por lo que el impuesto real suele ser menor que la cifra mostrada.
• El alivio de cualquier tratado de impuesto sucesorio o de donaciones con EE. UU., que puede cambiar el resultado de forma sustancial.
• Los impuestos sucesorios o sobre herencias a nivel estatal en EE. UU.
• Donaciones gravables anteriores, planificación conyugal o QDOT, o deudas sobre la propiedad en EE. UU.
• Los activos fuera de Estados Unidos, y datos que no le hemos pedido.

Su cifra real depende de hechos confirmados por sus propios asesores. Mostramos el mismo número a alguien que, tras un análisis adecuado, no necesita ningún seguro.

Cómo se nos paga

Cuando colocamos una póliza de seguro de vida, se nos compensa mediante comisiones que paga la aseguradora conforme a sus tarifas estándar. Esta compensación proviene de la aseguradora, no como un cargo adicional sumado a su prima. Cualquier abogado, contador o fiduciario independiente que le presentemos es contratado y pagado por usted directamente, conforme a sus propios acuerdos, y nosotros no tomamos parte de sus honorarios.

La compensación por comisiones genera un posible conflicto de interés, porque se nos paga cuando se coloca una póliza. Lo gestionamos de tres maneras: somos neutrales en cuanto a aseguradora y colocamos a través de un panel de importantes compañías estadounidenses, no para una sola; ajustamos el producto al plan y no el plan a un producto; y cuando el análisis indica que no necesita seguro, se lo decimos. Si desea entender cómo se nos compensa en una recomendación concreta, pregunte y se lo explicaremos.

Independientes y neutrales en cuanto a aseguradora

No pertenecemos a ninguna aseguradora ni estamos atados a una sola. Colocamos a través de un panel de importantes compañías estadounidenses, en parte porque ninguna aseguradora puede emitir en todos los países ni para todos los casos. Esa independencia nos permite elegir el producto que encaja con su plan, y es también una cuestión de cobertura, no de preferencia.

Los profesionales que coordinamos

La estructuración legal y fiscal en torno a un plan, como fideicomisos, titularidad y declaraciones, la realizan terceros independientes con licencia, no US Preservation Partners. Los coordinamos, pero no supervisamos ni asumimos responsabilidad por su asesoría, y usted los contrata conforme a sus propios términos. Somos un productor de seguros de vida; no ejercemos la abogacía, no preparamos declaraciones de impuestos, y no vendemos valores ni damos asesoría de inversión.

Garantías y resultados

Cualquier garantía asociada a una póliza de seguro de vida es una obligación de la compañía emisora y depende de su capacidad continua de pago de siniestros. Los valores y beneficios de la póliza no están garantizados por US Preservation Partners. Nada en este sitio garantiza que se emita una póliza, que se emita a un precio determinado, ni que se logre un resultado específico. Los ejemplos e ilustraciones anteriores no son una predicción de su resultado.

Dónde podemos actuar

Actuamos solo donde tenemos licencia y autorización, y algunos productos no pueden emitirse para residentes de ciertos países. Presentar información en este sitio no supone declarar que podamos atenderle en su ubicación concreta. Le diremos con claridad si no podemos ayudarle.

Enlaces a terceros

Este sitio puede enlazar a sitios web de terceros por comodidad. No los controlamos y no somos responsables de su contenido, exactitud ni prácticas de privacidad.